Baza wiedzy

Nie zostań mułem finansowym – fikcyjnym pośrednikiem usług finansowych

Ponad 90% transakcji zidentyfikowanych w ramach działań European Money Mule* ma związek z cyberprzestępczością. Nielegalne pieniądze często pochodzą z działań przestępczych, takich jak phishing, ataki złośliwego oprogramowania, oszustwa na aukcjach internetowych, oszustwa w handlu elektronicznym, włamania do biznesowej poczty e-mail (BEC), oszustwa tzw. romance scams, związane z wakacjami i wiele innych.

Dlatego też Europol i organy ścigania UE wraz z międzynarodowymi partnerami i instytucjami finansowymi zainicjowali kampanię #DontBeaMule (#NieBądźMułem), aby zwiększyć świadomość opinii publicznej na temat zagrożeń związanych z procederem mułów finansowych. Kampania ma na celu zwiększenie świadomości społeczeństwa na temat zagrożeń związanych z procederem mułów finansowych i jak można się przed tym chronić.

 

MUŁ FINANSOWY- KTO TO TAKI?

  • Muł finansowy to osoba, która jest rekrutowana przez przestępców do tzw. "prania" nielegalnie pozyskanych pieniędzy. Osoba taka przesyła pieniądze pomiędzy różnymi kontami bankowymi, bardzo często pomiędzy różnymi krajami , otrzymując za to prowizję. Działaność "muła finansowego" jest nielegalna i umożliwia zorganizowanym grupom przestępczym łatwe pranie pieniędzy i przenoszenie funduszy na całym świecie wspomaga takie przestępstwa jak handel narkoykami, handel ludźmi czy oszustwa internetowe. Nawet jeśli osoby działające jako muły finansowe czynią to nieświadomie, przyczyniają się do popełnienia przestępstwa.

 

W JAKI SPOSÓB REKRUTUJE SIĘ MUŁY FINANSOWE?

  • ►Pozornie uzasadnione oferty pracy (np. „Agenci przekazów pieniężnych”) ogłaszane za pośrednictwem internetowych forów pracy, e-maili, mediów społecznościowych (np. posty na Facebooku w zamkniętych grupach, Instagram, Snapchat) lub reklamy pop-up

  • ►Bezpośrednie wiadomości wysyłane za pośrednictwem komunikatorów internetowych (np. WhatsApp, Viber, Telegram) lub e-mailem

  • ►Bezpośrednio np. na ulicy.

 

KTO JEST NAJBARDZIEJ NARAŻONY NA PRZESTĘPSTWO?

  • ►Osoby nowo przybyłe do kraju

  • ►Osoby bezrobotne, studenci i osoby w trudnej sytuacji ekonomicznej

  • ►Osoby poniżej 35 roku życia, w tym nieletni

 

JAKIE SĄ ZNAKI OSTRZEGAWCZE?

Poniższe ozanki niekoniecznie wskazują na namawianie mułów finansowych, ale są powszechnie używane.

 
FAŁSZYWE OFERTY PRACY

  • ►Przestępcy mogą skopiować oryginalną witrynę firmy i mieć podobny adres internetowy, aby oszustwo wyglądało na autentyczne. 

  • ►E-maile z fałszywymi ofertami pracy zawierają złą pisownię i błędy ortograficzne

  • ►Adres e-mail nadawcy prawdopodobnie pochodzi z bezpłatnej usługi internetowej (Gmail, Yahoo !, Windows Live Hotmail itp.), gdzie nazwa domeny i login nie pasują do nazwy firmy. 

  • ►Ogłoszenia o pracy firm zagranicznych poszukujących „lokalnych / krajowych przedstawicieli” lub „agentów” do działania w ich imieniu

  • ►Specyfika pracy polega na wykorzystaniu konta bankowego do przekazywania pieniędzy

  • ►W ofercie pracy brak wymagań dotyczących wykształcenia czy doświadczenia zawodowego

  • ►Wszystkie interakcje i transakcje będą odbywać się online.

  • ►Oferta obiecuje duży zarobek przy niewielkim wysiłku. 

  •  

NATYCHMIASTOWA GOTÓWKA

  • ►Ktoś, kogo nie znasz, prosi cię o przelanie pieniędzy na konto bankowe i oferuje ci zniżkę.

  • ►Kontakt jest nawiązywany osobiście, za pośrednictwem sieci społecznościowych lub komunikatorów internetowych.

  • ►Możliwość zarobienia łatwych pieniędzy jest przedstawiana jako pozbawiona ryzyka, używając wyrażeń takich jak „legalne pieniądze”, „100% gwarancji” i „gotówka tego samego dnia”.

  • ►Mówi ci się, co masz robić i ile inni już zarobili, robiąc to samo.

  • ►Powód, dla którego jest to konieczne, może być różny, ale zawsze będziesz proszony o podanie numeru konta bankowego.

 

Pamiętaj! Nielegalne pieniądze będą wpływać na Twoje konto bankowe, ale ostatecznie odpowiedzialność spoczywa na Tobie.

 

JAK ZWALCZAĆ PROCEDER PRANIA PIENIĘDZY?

  • ►Nigdy nie podawaj nikomu swojego konta bankowego ani żadnych innych danych osobowych

  • ►Zabezpiecz swoje karty bankowe. Nie ujawniaj danych logowania do bankowości internetowej, numeru PIN, numeru CVV itp.

  • ►Uważaj na niechciane e-maile lub oferty składane w mediach społecznościowych lub osobiście, obiecujące łatwe pieniądze. 

  • ►Zignoruj ​​wszelkie oferty pracy obejmujące przelewy pieniężne za pośrednictwem konta bankowego, niezależnie od tego, jak autentyczne mogą się wydawać. Jeśli okazja brzmi zbyt dobrze, aby była prawdziwa, prawdopodobnie tak jest.

 

CO ROBIĆ?

  • ►Jeśli otrzymałeś e-mail z propozycją zarobienia szybko i łatwo pieniędzy, nie odpowiadaj na niego i nie klikaj w żadne zawarte w nim linki. Zamiast tego poinformuj policję.

  • ►Uważaj na ogłoszenia o pracę i posty w mediach społecznościowych, które obiecują łatwe pieniądze. Zawsze zgłaszaj konto dostawcy platformy, aby zostać usuniętym i zapobiec oszukaniu innych osób. 

  • ►Jeśli zdarzy ci się otrzymać ofertę osobiście, odrzuć ją i zgłoś policji.

  • ►Jeśli podejrzewasz, że zostałeś złapany przez muła finansowego lub bierzesz udział w procederze prania brudnych pieniędzy, natychmiast zaprzestań przesyłania pieniędzy, powiadom bank lub dostawcę usług płatniczych i zgłoś to policji krajowej. Możesz pomóc powstrzymać innych ludzi od zostania mułami finansowymi, a nawet pomóc złapać przestępców.

 

 

 

*Akcja polegajaca na zwalczaniu zorganizowanych sieci mułów finansowych, których ofiary często nie mają świadomości, iż wysyłane przez nich środki finansowe są częścią przestępczego procederu. W akcji biorą udział organy ścigania z 30 krajów, wspierane przez Europol, Eurojust i Europejską Federację Bankową (European Banking Federation).

 

źródło: 

strona Europolu - https://www.Europol.europa.eu/activities-Services/Public-Awareness-and-Prevention-Guides/Money-muling

strona Komendy Głównej Policji – http://policja.pl/pol/aktualnosci/182302,Operacja-EMMA-5.html?sid=f309c82dc0babb99508f0947e50e7818

 

 

 
 
 

 

Załączniki